Tại sao tuân thủ chống rửa tiền tiền điện tử lại quan trọng đối với các tổ chức tài chính?
Để cắt ngắn một câu chuyện dài: Đó là luật.
Các ngân hàng và tổ chức tài chính được yêu cầu về mặt pháp lý để tuân thủ luật pháp và hướng dẫn quy định để chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và trốn thuế – cũng như quản lý rủi ro của họ đối với các hoạt động tài chính bất hợp pháp này.
Mọi ngân hàng hợp pháp và FI đều kết hợp tuân thủ quy định và quản lý rủi ro vào kế hoạch và chiến lược kinh doanh ngắn hạn và dài hạn của họ như một vấn đề cần thiết, vì vậy khi giao dịch với tiền điện tử, họ cũng cần phải kết hợp tuân thủ tiền điện tử.
Làm thế nào các tổ chức tài chính có thể hiểu được bản chất của các hoạt động mật mã của khách hàng?
Thông tin là sức mạnh để giúp các tổ chức giảm thiểu rủi ro cho việc tiếp xúc gián tiếp với mật mã.
Khi nói đến việc ngăn chặn rửa tiền trong fiat truyền thống, các ngân hàng cần một lượng thông tin nhất định để đảm bảo họ có thể quản lý bất kỳ rủi ro tiềm ẩn nào liên quan đến việc tạo điều kiện cho các giao dịch này. Điều tương tự cũng áp dụng với tiền điện tử.
Một ngân hàng có thể phải đối mặt với những thách thức nếu nó phải đối mặt với tiếp xúc trực tiếp với crypto – nhưng họ cũng có thể được tiếp xúc gián tiếp nếu một trong những khách hàng của họ đang giao dịch bằng tài sản kỹ thuật số.
Có một loạt các séc có thể giúp quản lý rủi ro AML: Biết khách hàng của bạn, Biết thanh toán của bạn, Biết hành vi của khách hàng và Biết đối tác của bạn.
Với khối lượng giao dịch mà các ngân hàng có thể xử lý hàng ngày, đảm bảo quá trình giám sát hoàn toàn tự động là điều cần thiết để giảm khả năng hoạt động đáng ngờ rơi qua mạng lưới.
Các quy trình mà các tổ chức tài chính cần để hạn chế rủi ro liên quan đến tiền điện tử là gì?
Yêu cầu các giải pháp quản lý và kiểm toán trường hợp linh hoạt nhưng hiệu quả.
Các ngân hàng và tổ chức tài chính cần khả năng theo dõi các giao dịch và kết nối trong thời gian thực – và khả năng đánh giá mức độ rủi ro của họ trong một nhịp tim.
Xem xét khối lượng và tốc độ của các giao dịch liên quan, họ cũng cần phải có một hệ thống cảnh báo cung cấp các bản cập nhật tự động về các hoạt động bất hợp pháp có khả năng, cung cấp dữ liệu để điều tra thêm.
Các
tổ chức không cần phải ở trong bóng tối khi nói đến việc học cách tuân thủ. Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính đã công bố một loạt các chỉ số cờ đỏ có thể giúp nâng cao nhận thức rằng ai đó sai. Nhiều khu vực pháp lý và trao đổi trên toàn thế giới đã chậm áp dụng Hướng dẫn của FATF vì rào cản kỹ thuật đứng trong theo cách, nhưng các công cụ tồn tại nhằm mục đích làm cho điều này có thể đạt được.
Các giải pháp thiết thực có sẵn để hạn chế tiếp xúc với rủi ro crypto là gì?
Theo các hướng dẫn chỉ báo cờ đỏ rửa tiền do FATF đề ra là một nơi tốt để bắt đầu.
Các chỉ số cờ đỏ liên quan đến các giao dịch có thể liên quan đến các khoản thanh toán được thực hiện với số lượng nhỏ, hoặc với số lượng lặp đi lặp lại nằm dưới ngưỡng báo cáo. Chuông báo động cũng có thể được nâng lên nếu tiền được gửi đến một tài khoản mới được tạo hoặc không hoạt động trước đó.
Các mô hình giao dịch cũng có thể gây ra sự nghi ngờ – đặc biệt là nếu các khoản tiền gửi được thực hiện không phù hợp với hồ sơ của khách hàng.
Các chỉ số khác có thể liên quan đến người gửi và người nhận, bất thường khi nói đến nguồn vốn hoặc sự giàu có, và các trường hợp đáng ngờ liên quan đến địa lý — chẳng hạn như nếu tiền của khách hàng có nguồn gốc từ, hoặc được gửi đến, một trao đổi “mà không được đăng ký trong thẩm quyền nơi hoặc là khách hàng hoặc trao đổi được đặt.”
Các hướng dẫn này là chi tiết và toàn diện – và đi kèm với các nghiên cứu điển hình minh họa mạnh mẽ các loại kịch bản mà các tổ chức tài chính cần tìm kiếm.
Phần mềm phân tích blockchain hoạt động như thế nào cho các tổ chức tài chính tiếp xúc với crypto?
Chúng cho phép các giao dịch được theo dõi trên tất cả các blockchain lớn – 24/7 và trong thời gian thực.
Rủi ro liên quan đến các giao dịch đến và đi có thể được xác định – bao gồm các khoản thanh toán có giá trị cao, chuyển khoản liên quan đến nhiều tài sản kỹ thuật số và/hoặc tài khoản, cũng như các giao dịch dường như không có lời giải thích kinh doanh hợp lý. Một bức tranh rõ ràng hơn cũng có thể được thu thập theo thời gian bằng cách ghép lại với nhau thông minh từ các thực thể thực hiện chuyển thường xuyên trong một khung thời gian cụ thể.
Các công ty phần mềm tuân thủ như Crystal Blockchain cho phép các mô hình đáng ngờ được phát hiện, và cho các tổ chức tài chính hiểu nguồn vốn và sự giàu có. Điều quan trọng là, họ cũng có thể xác định xem mật mã được sử dụng trong các giao dịch bị nghi ngờ là bị đánh cắp hoặc gian lận, tất cả bằng cách đánh giá xem các đồng tiền được chuyển đến hoặc từ ví đã được kết nối với máy trộn hoặc dịch vụ P2P.
Tuyên bố từ chối. Cointelegraph không xác nhận bất kỳ nội dung hoặc sản phẩm nào trên trang này. Trong khi chúng tôi hướng tới việc cung cấp cho bạn tất cả các thông tin quan trọng mà chúng tôi có thể có được, độc giả nên làm nghiên cứu riêng của họ trước khi thực hiện bất kỳ hành động nào liên quan đến công ty và chịu trách nhiệm đầy đủ về quyết định của họ, cũng như bài viết này có thể được coi là một lời khuyên đầu tư.
