Bitcoin ( BTC ) được tạo ra sau cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008 thông qua một sách trắng được viết bởi một tổ chức có biệt danh hoặc một nhóm người tên là Satoshi Nakamoto. Cuộc khủng hoảng đóng vai trò là động lực mạnh mẽ cho sự phát triển của Bitcoin. Cuộc khủng hoảng tài chính năm 2007 và 2008 – thường được gọi là cuộc khủng hoảng thế chấp dưới chuẩn – là một sự kiện toàn cầu dẫn đến sự thu hẹp đáng kể tính thanh khoản trên các thị trường tài chính toàn cầu (bắt đầu ở Hoa Kỳ) do sự sụp đổ của thị trường nhà ở.
Khi thế giới chìm trong cuộc suy thoái toàn cầu do đầu cơ quá mức trên thị trường tài chính và các ngân hàng mạo hiểm hàng triệu đô la tiền gửi cho người gửi tiền, sách trắng đã đặt cơ sở cho tiền kỹ thuật số đầy đủ chức năng đầu tiên dựa trên công nghệ sổ cái phân tán (DLT) được gọi là chuỗi khối. Sách trắng về Bitcoin là tài liệu đầu tiên nêu ra các nguyên tắc cơ bản của hệ thống thanh toán điện tử ngang hàng (P2P) không đáng tin cậy bằng mật mã, về cơ bản được thiết kế để chống kiểm duyệt và minh bạch, đồng thời lấy lại quyền lực tài chính cho các cá nhân.
Bitcoin là tiền kỹ thuật số, còn được gọi là tiền mã hóa, hoạt động độc lập với bất kỳ cơ quan trung ương nào. Tiền điện tử là một phương tiện trao đổi kỹ thuật số đảm bảo an toàn và xác minh các giao dịch bằng cách sử dụng mã hóa. Mã hóa đề cập đến một phương pháp chuyển đổi văn bản thuần túy thành một văn bản vô nghĩa hoặc ngẫu nhiên được gọi là bản mã. Việc nghiên cứu các kỹ thuật truyền thông an toàn cho phép chỉ người gửi và người nhận dự định của một thông điệp đọc được nội dung của nó được gọi là mật mã.
Bitcoin được tạo ra như một sự thay thế cho các loại tiền tệ fiat hiện có mà cuối cùng có thể được công nhận là một loại tiền tệ toàn cầu. Ngày nay, các loại tiền tệ fiat như bảng Anh và đô la Mỹ là những loại tiền được sử dụng rộng rãi nhất trên toàn cầu. Tiền tệ Fiat được kiểm soát bởi chính phủ quốc gia về cung cấp và tạo ra và được hỗ trợ bởi sự tin tưởng và niềm tin vào chính phủ đó.
Tuy nhiên, Bitcoin sử dụng công nghệ ngang hàng để tạo thuận lợi cho các giao dịch giữa các bên tin rằng tài sản được chuyển có giá trị nội tại. P2P đề cập đến việc trao đổi trực tiếp tài sản, như Bitcoin, giữa các cá nhân mà không có sự can thiệp của cơ quan trung ương.
Tại sao lại là Bitcoin?
Trong suốt thế kỷ 19 và 20, nhiều loại tiền tệ phổ biến nhất trên thế giới có thể chuyển đổi thành một lượng cố định bằng vàng hoặc các kim loại quý khác. Tuy nhiên, hầu hết các quốc gia đã từ bỏ chế độ bản vị vàng trong khoảng thời gian từ những năm 1920 đến những năm 1970, một phần do nguồn tài trợ cho hai cuộc chiến tranh thế giới và sản lượng vàng toàn cầu không thể theo kịp với sự phát triển kinh tế.
Hơn nữa, các vật có giá trị vật chất như vàng và bạc trước đây được giao dịch để lấy hàng hóa và dịch vụ. Tuy nhiên, vì tài sản vật chất cồng kềnh khó mang theo và dễ bị mất mát và mất cắp, các ngân hàng đã giữ lại chúng cho người dùng, tạo ra các ghi chú xác nhận tài sản ngân hàng của người dùng.
Người dùng dựa vào ngân hàng để duy trì giá trị của đồng tiền và bảo vệ tiền của họ. Tuy nhiên, từ năm 2008 đến năm 2009, một số ngân hàng và các tổ chức tài chính khác đã thất bại trên toàn thế giới, và các chính phủ phải cứu trợ họ với chi phí đóng thuế.
Sự thất bại của các ngân hàng (với tư cách là người bảo vệ các quỹ đại chúng) cho thấy hệ thống tài chính hiện đại có thể mong manh như thế nào và sự cần thiết phải phân cấp các dịch vụ tài chính để nâng cao trải nghiệm của khách hàng. Do đó, Bitcoin được coi là một phản ứng đối với cuộc Đại khủng hoảng tài chính và sự phụ thuộc của thế giới tài chính vào các ngân hàng làm trung gian giao dịch tài chính.
Satoshi Nakamoto có khái niệm loại bỏ các ngân hàng khỏi các giao dịch tài chính và thay thế chúng bằng một hệ thống thanh toán ngang hàng không yêu cầu xác nhận của bên thứ ba, loại bỏ nhu cầu các ngân hàng phải tạo điều kiện cho mọi giao dịch. Blockchain, một sổ cái dựa trên mạng, là cách Bitcoin và các loại tiền điện tử khác phát triển lòng tin.
Khi khối đầu tiên, được gọi là khối gốc, được khai thác vào ngày 3 tháng 1 năm 2009, blockchain chính thức ra mắt. Một tuần sau, giao dịch thử nghiệm đầu tiên diễn ra. Blockchain Bitcoin chỉ có sẵn cho những người khai thác xác nhận các giao dịch Bitcoin trong vài tháng đầu tiên tồn tại. Bitcoin không có giá trị tiền tệ thực sự vào thời điểm này. Các thợ mỏ – những cỗ máy giải quyết các vấn đề toán học phức tạp để phát hiện ra Bitcoin mới và xác minh rằng các giao dịch Bitcoin hiện có là hợp lệ và chính xác – sẽ trao đổi Bitcoin để mua vui.
Giao dịch kinh tế đầu tiên mất hơn một năm để hoàn thành, khi một người đàn ông ở Florida đồng ý giao hai chiếc pizza Papa John’s trị giá 25 đô la với giá 10.000 Bitcoin vào ngày 22 tháng 5 năm 2010. Ngày này đã được kỷ niệm là Ngày Bitcoin Pizza kể từ đó. Giá hoặc giá trị trong thế giới thực ban đầu của Bitcoin được đặt ở mức 4 BTC mỗi xu do giao dịch này. Quản lý chuỗi cung ứng, lập kế hoạch tài nguyên doanh nghiệp chéo, hậu cần, giao dịch năng lượng, DAO hoặc các tổ chức tự trị phi tập trung và nhiều ứng dụng khác hiện đang được khám phá với Bitcoin.
Hiểu Bitcoin: Trò chơi đoán số
Sách trắng đã mô tả Bitcoin là một “hệ thống tiền điện tử ngang hàng.” Theo các thuật toán, Bitcoin mới được tạo ra và trao cho những người dùng máy tính giải quyết các thử thách toán học được chỉ định trước. Các vấn đề toán học đề cập đến một hàm băm, là một số thập lục phân có 64 chữ số nhỏ hơn hoặc bằng hàm băm mục tiêu. Vì vậy, Bitcoin chỉ đơn giản là một số, chẳng hạn như 12345.
Để minh họa, giả sử cô Rose lấy tờ 1 đô la từ ví của mình có số G6607081974P. Không có dự luật nào khác mang số G6607081974P, vì Hệ thống Dự trữ Liên bang (ở Hoa Kỳ) hoạt động ở mức năng lực tối thiểu. Vì số tiền này có mệnh giá 1 đô la, cô Rose có thể sử dụng nó để mua một tách cà phê.
Bây giờ, giả sử hai người đồng ý rằng hóa đơn R7607081974P thực sự trị giá 4.000 đô la. Sự khác biệt duy nhất giữa Bitcoin No.12345 và $ 1 Bill số R7607081974P là tờ $ 1 có sự tồn tại vật chất và mệnh giá có giá trị tương đương. Mặt khác, Bitcoin không có giá trị nội tại và chỉ đơn giản là một con số. Con số có thể có giá trị do hai người đồng ý, nhưng bản thân nó không có giá trị. Do đó, Bitcoin được tạo ra bởi một nhóm cá nhân chơi trò chơi đoán số.
Vì vậy, điểm đầu tiên khi chơi trò chơi này là gì? Trò chơi rất quan trọng vì nó là một kỹ thuật hỗ trợ xác minh và bảo mật lịch sử giao dịch của mạng Bitcoin. Bất kỳ ai muốn đóng góp các giao dịch mới vào mạng trước tiên phải chơi và giành chiến thắng trong một trò chơi đòi hỏi sức mạnh tính toán. Do đó, kẻ tấn công sẽ gặp khó khăn và tốn kém trong việc gây ra bất kỳ thiệt hại nào cho hệ thống mạng.
Bitcoin hoạt động như thế nào?
Bitcoin dựa trên một blockchain, là một sổ cái kỹ thuật số phân tán. Blockchain là một khối dữ liệu được liên kết tạo thành từ các đơn vị được gọi là khối chứa thông tin về mỗi giao dịch, chẳng hạn như người mua và người bán, ngày giờ, tổng giá trị và mã nhận dạng duy nhất cho mỗi sàn giao dịch. Các mục nhập được kết nối theo trình tự thời gian, tạo thành một chuỗi khối kỹ thuật số.
Khi một khối được tải lên blockchain, nó sẽ có sẵn cho bất kỳ ai nhìn vào nó, do đó hoạt động như một bản ghi công khai cho các giao dịch tiền điện tử. Blockchain là phi tập trung, có nghĩa là một thực thể duy nhất không kiểm soát nó. Chuỗi khối kỹ thuật số tương tự như Google Tài liệu mà bất kỳ ai cũng có thể chỉnh sửa. Nó không thuộc sở hữu của bất kỳ ai, nhưng bất kỳ ai có liên kết đều có thể đóng góp vào nó. Khi các cá nhân khác nhau thực hiện thay đổi đối với nó, bản sao của bạn cũng được cập nhật.
Mặc dù ý tưởng về việc mọi người đều có thể chỉnh sửa chuỗi khối có vẻ không an toàn, nhưng đó chính xác là điều khiến Bitcoin trở nên đáng tin cậy và an toàn. Để được đưa vào chuỗi khối Bitcoin, một khối giao dịch phải được xác thực bởi phần lớn các thợ đào Bitcoin.
Các mã duy nhất được sử dụng để xác định ví và giao dịch của người dùng phải tuân theo mẫu mã hóa chính xác. Vì những mã duy nhất này là những con số ngẫu nhiên dài, nên việc làm giả chúng là vô cùng khó khăn. Tính ngẫu nhiên thống kê của các mã xác minh blockchain cần thiết cho mỗi giao dịch giảm thiểu đáng kể khả năng thực hiện một giao dịch Bitcoin gian lận bởi bất kỳ ai được kết nối với mạng.
Khóa công khai và khóa riêng tư bằng Bitcoin
Về cơ bản, Bitcoin là một hệ thống mật mã khóa công khai tự trị tạo điều kiện thuận lợi cho việc trao đổi giá trị kỹ thuật số giữa các đồng nghiệp thông qua một chuỗi các giao dịch được ký kỹ thuật số, thay vì tin nhắn. Quy trình cơ bản của một giao dịch Bitcoin giống với quy trình của một loạt các thông điệp được mã hóa được tìm thấy trong một sơ đồ của mật mã khóa công khai và chữ ký kỹ thuật số.
Để bảo vệ dữ liệu khỏi bị truy cập hoặc sử dụng trái phép, mật mã khóa công khai sử dụng một cặp khóa để mã hóa và giải mã. Chữ ký điện tử là một chữ ký điện tử sử dụng một thuật toán toán học để xác minh tính hợp lệ và tính toàn vẹn của một thông điệp kỹ thuật số. Do đó, Bitcoin là một chuỗi các chữ ký điện tử. Mỗi chủ sở hữu gửi Bitcoin cho người tiếp theo bằng cách ký kỹ thuật số vào mã băm của giao dịch trước đó và khóa công khai của chủ sở hữu tiếp theo, sau đó gắn chúng vào phần cuối của đồng tiền. Chuỗi quyền sở hữu có thể được người nhận thanh toán xác nhận bằng cách xác minh chữ ký.
Người dùng phải có quyền truy cập vào các khóa công khai và riêng tư được liên kết để chuyển số lượng Bitcoin cần thiết. Trong khi đề cập đến ai đó sở hữu Bitcoin, điều đó thực sự có nghĩa là họ có quyền truy cập vào một cặp khóa bao gồm khóa công khai và khóa riêng tư. Khóa công khai đề cập đến một địa chỉ mà một số Bitcoin trước đó đã được truyền. Khóa riêng tư duy nhất đi kèm (mật khẩu) cho phép Bitcoin được gửi đi nơi khác sau khi được gửi đến khóa công khai ở trên (địa chỉ).
Địa chỉ bitcoin, còn được gọi là khóa công khai, là các chuỗi chữ cái và số được tạo ngẫu nhiên hoạt động tương tự như địa chỉ email hoặc tên người dùng trên trang web truyền thông xã hội. Chúng ở chế độ công khai, như tên của nó, vì vậy người dùng có thể chia sẻ chúng với những người khác một cách an toàn. Trên thực tế, nếu người dùng muốn bất kỳ ai gửi Bitcoin cho họ, họ phải cung cấp cho họ địa chỉ Bitcoin của họ.
Khóa cá nhân được tạo thành từ một tập hợp các chữ cái và số khác nhau được tạo ra một cách ngẫu nhiên. Khóa cá nhân phải được giữ bí mật, giống như mật khẩu cho email hoặc các dịch vụ khác. Không bao giờ đưa khóa cá nhân của bạn cho người mà bạn không hoàn toàn tin tưởng để không ăn cắp của bạn.
Một địa chỉ Bitcoin có thể được so sánh với một két sắt minh bạch. Những người khác có thể nhìn thấy những gì bên trong, nhưng chỉ chủ sở hữu khóa cá nhân mới có thể mở két và lấy tiền.
Đầu vào và đầu ra của giao dịch
Mặc dù việc xử lý từng đồng tiền riêng lẻ là điều có thể tưởng tượng được, nhưng việc thực hiện một giao dịch riêng biệt cho từng xu trong một lần chuyển sẽ không thuận tiện. Các giao dịch có nhiều đầu vào và đầu ra để cho phép giá trị được phân chia và hợp nhất. Thông thường, sẽ có một đầu vào duy nhất từ một giao dịch quan trọng hơn trước đó hoặc nhiều đầu vào kết hợp số tiền ít hơn, với nhiều nhất hai đầu ra: một cho khoản thanh toán và một đầu ra để trả lại bất kỳ thay đổi nào cho người gửi.
Bây giờ, hãy tưởng tượng rằng Romeo muốn gửi cho Juliet 1 BTC. Anh ta hoàn thành điều này bằng cách ký một tin nhắn chứa thông tin cụ thể về giao dịch bằng khóa cá nhân của mình. Nội dung sau sẽ được bao gồm trong thông báo này, thông báo này phải được phát tới mạng:
Truyền phát và Xác nhận qua mạng
Romeo sẽ phát giao dịch dự định của anh ấy tới mạng Bitcoin thông qua phần mềm ví của anh ấy trong ví dụ trên. Các đầu vào (tức là (các) địa chỉ mà Romeo trước đây đã lấy được Bitcoin mà anh ta tuyên bố sở hữu) được xác minh bởi một nhóm thành viên mạng cụ thể được gọi là “thợ đào”.
Các thợ mỏ cũng tạo ra một khối bằng cách kết hợp danh sách các giao dịch bổ sung được phát vào mạng cùng thời điểm với của Mark. Bất kỳ người khai thác nào đã hoàn thành bằng chứng công việc , hoặc PoW, đều có thể đề xuất thêm một khối mới vào chuỗi hoặc “kết nối” với nó bằng cách tham chiếu khối trước đó. Mạng sau đó được thông báo về khối mới.
Những người tham gia mạng khác (các nút) sẽ chuyển nó tới nếu họ đồng ý rằng đó là một khối hợp lệ (tức là, các giao dịch mà nó chứa đáp ứng tất cả các yêu cầu giao thức và tham chiếu đầy đủ đến khối trước đó). Khi đề xuất khối tiếp theo, một người khai thác khác cuối cùng sẽ xây dựng trên nó bằng cách coi nó là khối trước đó. Người khai thác tiếp theo sẽ ‘xác minh’ bất kỳ giao dịch nào đã được thêm vào khối cuối cùng. Số lượng xác nhận cho giao dịch của Romeo tăng lên khi các khối được thêm vào chuỗi.
Khai thác Bitcoin hoạt động như thế nào?
Quá trình thêm các giao dịch mới vào chuỗi khối Bitcoin được gọi là khai thác Bitcoin. Đó là một công việc khó khăn. Các thợ đào Bitcoin sử dụng một kỹ thuật PoW, trong đó các máy tính cạnh tranh để giải các bài toán toán xác thực các giao dịch.
Nói chung, những người khai thác cố gắng tạo ra một số thập lục phân gồm 64 chữ số, được gọi là băm, nhỏ hơn hoặc bằng băm mục tiêu. Tỷ lệ băm Bitcoin cho biết số lượng băm ước tính được tạo bởi những người khai thác đang cố gắng giải quyết khối Bitcoin hiện tại hoặc bất kỳ khối nhất định nào. Tỷ lệ băm của Bitcoin được đo bằng Hashes trên giây hoặc H / s. Người khai thác cần tốc độ băm cao, được đo bằng megahashes mỗi giây (MH / s), gigahashes mỗi giây (GH / s) và terahashes mỗi giây (TH / s), để khai thác thành công.
Mã Bitcoin thưởng cho những người khai thác thêm Bitcoin để khuyến khích họ tiếp tục chạy đua để giải các câu đố và duy trì toàn bộ hệ thống. Đây là cách các giao dịch blockchain mới được thêm vào hệ thống.
Điều quan trọng cần lưu ý là tỷ lệ băm Bitcoin không liên quan đến tốc độ giải quyết từng khối. Giá trị độ khó khai thác Bitcoin (được điều chỉnh lên hoặc xuống ở mỗi khối) đảm bảo các khối được giải quyết vào một khung thời gian cố định được gọi là thời gian khối.
Khai thác Bitcoin ít sinh lời hơn đáng kể so với trước đây, khiến việc bù đắp chi phí gia tăng liên quan đến việc có được sức mạnh tính toán và vận hành nó bằng cách sử dụng hết điện càng trở nên khó khăn hơn. Khi hệ thống này được giới thiệu lần đầu tiên vào năm 2009, các thợ mỏ sẽ nhận được một con tem mỗi khi họ nhận được số lượng Bitcoin cao hơn hiện tại. Phần thưởng khối giảm một nửa sau mỗi 210.000 khối (khoảng 4 năm một lần).
Khi số lượng giao dịch tăng lên, số tiền mà các thợ đào được trả cho mỗi con tem sẽ giảm xuống. Đến năm 2140, dự kiến rằng tất cả Bitcoin sẽ được phát hành vào lưu thông, khiến các thợ đào không còn lựa chọn nào khác ngoài việc dựa vào phí giao dịch để kiếm lợi nhuận từ việc xác thực mạng.
Ưu điểm của Bitcoin
Không có chính phủ nào kiểm soát mạng Bitcoin. Mỗi người chơi tham gia vào mạng Bitcoin sẽ tự động đảm bảo hoạt động của giao thức. Người dùng bitcoin có quyền kiểm soát thông tin cá nhân và dữ liệu tài chính của họ nhiều hơn đáng kể so với người dùng tiền tệ fiat và các hình thức thanh toán kỹ thuật số khác như thẻ tín dụng, so với các cơ sở hạ tầng tài chính truyền thống. Họ cũng phải đối mặt với ít rủi ro bị đánh cắp danh tính hơn so với người dùng tiền tệ fiat và các hình thức thanh toán kỹ thuật số khác như thẻ tín dụng.
Khi những kẻ lừa đảo có được quyền truy cập vào đủ thông tin về danh tính của một người như tên, địa chỉ hiện tại hoặc trước đây hoặc ngày sinh của họ, chúng sẽ thực hiện hành vi trộm cắp danh tính. Nguy cơ bị đánh cắp danh tính trong khi sử dụng tiền điện tử là thấp do các khóa riêng mật mã, ẩn danh tính của người dùng đằng sau địa chỉ ví Bitcoin có thể xem công khai.
Tỷ lệ băm mạng của Bitcoin, là thước đo sức mạnh máy tính tổng hợp liên quan đến việc xác thực các giao dịch trên chuỗi khối Bitcoin tại bất kỳ thời điểm nào, liên tục phá vỡ các kỷ lục.
Rất may, an ninh mạng cao hơn đã được thiết lập khi blockchain Bitcoin trở nên linh hoạt hơn trước khả năng bị tấn công 51%, đảm bảo rằng sự thật được chia sẻ của sổ cái blockchain được bảo vệ, nhưng mối đe dọa của một cuộc tấn công 51% luôn có thể xảy ra. Khi một hoặc nhiều thợ đào giành được quyền kiểm soát hơn 50% sức mạnh khai thác, sức mạnh tính toán hoặc tỷ lệ băm của mạng, một cuộc tấn công 51% phần trăm sẽ xảy ra. Nếu thành công, các thợ mỏ phụ trách sẽ kiểm soát hiệu quả mạng lưới và một số giao dịch trên đó.
Một cuộc tấn công 51% sẽ cho phép các thợ đào ngăn các giao dịch mới được ghi lại, cấm các giao dịch được xác thực hoặc hoàn thành, thay đổi thứ tự giao dịch, hạn chế các thợ đào khác khai thác tiền hoặc mã thông báo trong mạng và đảo ngược các giao dịch để chi tiêu gấp đôi tiền. Ví dụ, một tình huống chi tiêu gấp đôi sẽ cho phép các thợ đào trả tiền cho một thứ gì đó bằng tiền điện tử và sau đó đảo ngược giao dịch sau đó. Điều đó có nghĩa là các thợ đào giữ bất cứ thứ gì họ đã mua, cũng như tiền điện tử được sử dụng trong giao dịch, do đó giao dịch với người bán. Tuy nhiên, khi một chuỗi khối phát triển về quy mô, việc những kẻ khai thác lừa đảo tấn công nó sẽ trở nên khó khăn hơn. Mặt khác, các mạng nhỏ hơn có thể dễ bị tấn công khối hơn.
Nhược điểm của Bitcoin
Các chính phủ có thể cố gắng hạn chế, điều chỉnh hoặc cấm sử dụng và bán Bitcoin, như một số khu vực pháp lý đã làm trước đây. Hơn nữa, sự biến động của Bitcoin luôn được cập nhật, đó là lý do quan trọng để tránh chấp nhận Bitcoin như một hình thức thanh toán đối với nhiều nhà giao dịch vì họ sợ giá giảm. Thật không may, Bitcoin vẫn đang được sử dụng để thanh toán các hoạt động bất hợp pháp và rửa tiền. Mặt khác, các cơ quan bí mật trên khắp thế giới đang tăng cường khả năng an ninh mạng và chống tội phạm tiền điện tử.
Việc không thể đảo ngược các giao dịch Bitcoin không phải lúc nào cũng là một điều tốt. Trong trường hợp bị tấn công, giao dịch giả mạo hoặc trao đổi sản phẩm gian lận, nó có thể nhanh chóng trở thành một vấn đề lớn. Theo một nguyên tắc cơ bản của tài chính hiện đại, mọi thứ điện tử đều phải có thể đảo ngược. Nếu Bitcoin thực sự là internet được áp dụng cho tiền, nó cũng sẽ có nút “quay lại”. Chỉ có thể ngăn chặn gian lận mà không có nút hoàn tác / quay lại. Tuy nhiên, gian lận có thể được phát hiện và giảm thiểu với tùy chọn hoàn tác khi nhận ra rằng có điều gì đó đáng ngờ đã xảy ra và sửa chữa nó.
Ngược lại, trong trường hợp trộm BTC, kẻ trộm cần khóa cá nhân để lấy số Bitcoin trị giá một triệu đô la từ một công ty. Vì việc chuyển số dư BTC là không thể đảo ngược, nên không có cách nào để đòi lại nó nếu tin tặc đánh cắp Bitcoin. Ngoài ra, mật khẩu của ví Bitcoin không thể khôi phục được; Nếu người dùng quên mật khẩu của mình, số tiền trong ví của anh ta sẽ vô giá trị.
