Các tài liệu tòa án được đệ trình bởi các con nợ của Cred cáo buộc nền tảng cho vay tiền điện tử đã trả hơn 516 bitcoin cho một trái phiếu về cơ bản là vô giá trị.
Khi nền tảng cho vay tiền điện tử Cred nộp đơn xin phá sản vào tháng 11 năm 2020 với khoản nợ lên tới 500 triệu đô la, công ty chủ yếu đổ lỗi cho cáo buộc gian lận bởi một người quản lý đầu tư bên ngoài được ủy thác 800 BTC.
Các cựu nhân viên cũng cho biết công ty đã bị tổn thương bởi sự xấu đi của một hạn mức tín dụng trị giá 39 triệu đô la mà Cred đã mở rộng cho một người cho vay Trung Quốc theo yêu cầu của CEO Dan Schatt.
Nhưng các tài liệu tòa án mới được đệ trình bởi quỹ tín thác đại diện cho các con nợ của Cred cáo buộc cũng có một giao dịch gian lận, trong đó Cred trả tiền cho nhà tư vấn và “cá voi tiền điện tử” Winslow Carter Strong hơn 516 bitcoin (trị giá khoảng 4,8 triệu đô la tại thời điểm bán và 21 triệu đô la ngày nay) để đổi lấy một trái phiếu vô giá trị.
“Đó là một nguyên lý cơ bản của luật phá sản rằng một công ty mất khả năng thanh toán không thể chuyển nhượng tài sản để đổi lấy không có giá trị. Đó chính xác là những gì đã xảy ra ở đây”, Darren Azman, luật sư tại McDermott Will &Emery LLP đại diện cho Cred Liquidation Trust, nói trong một email. “The Trust đã theo dõi và thu hồi một lượng tiền điện tử đáng kể vì lợi ích của các chủ nợ và sẽ tiếp tục tích cực trong những nỗ lực đó.”
CoinDesk đã liên hệ với Strong để bình luận nhưng không nhận được phản hồi trước khi xuất bản.
Con đường phá sản của CRED
Cred bắt đầu cuộc sống vào năm 2018 với tư cách là Libra Credit, được thành lập tại Singapore bởi Dan Schatt và Lu Hua. Libra Credit đã trở thành Cyber Quantum, đã tiến hành chào bán tiền xu ban đầu (ICO) vào tháng 5 năm 2018. Số tiền thu được đã cung cấp tài trợ ban đầu cho công ty, sau khi tổ chức chuyển đến Hoa Kỳ, sẽ trở thành Cred.
Dịch vụ sản phẩm đáng chú ý nhất của CRED là CredEarn, nơi khách hàng cho Cred vay tiền điện tử với lời hứa sẽ được hoàn trả cộng với sự quan tâm đến cùng một loại tiền điện tử như khoản đầu tư ban đầu. Cred sau đó đã cho MoKredit, một nền tảng cho vay vi mô của Trung Quốc thuộc sở hữu của người đồng sáng lập Cred Hua. Và MoKredit sau đó đã cho khách hàng của mình vay số tiền đó, được cho là hàng ngàn game thủ đã vay số tiền nhỏ với lãi suất cao tới 35%.
Các giao dịch của Cred với MoKredit hoàn toàn bằng stablecoin, nhưng các khoản nợ của Cred đối với khách hàng CredEarn là tiền điện tử, khiến công ty tiếp xúc với việc tăng giá tiền điện tử.
Nhập Mạnh
Theo các tài liệu, Strong đã phát triển mối quan hệ với Cred vào đầu năm 2020 với tư cách là một nhà tư vấn, người sẽ giới thiệu các nhà đầu tư tiền điện tử giàu có cho họ. Các giám đốc điều hành của CRED trong nội bộ gọi Strong là một “con cá voi tiền điện tử” có mối quan hệ sâu sắc với cộng đồng tiền điện tử có giá trị ròng cao ở Puerto Rico.
Cred cũng tiếp cận Strong để đầu tư với CredEarn, và ông sớm thực hiện một thỏa thuận cho họ vay 500 bitcoin với lãi suất 9%.
Tuy nhiên, ban lãnh đạo Cred cũng tiếp cận Strong với một cơ hội khác một ngày trước khi thỏa thuận CredEarn được thực hiện – cụ thể là mua trái phiếu từ Cơ hội thu nhập, một công ty mà cả Cred và Strong đều gọi là “thực thể phá sản từ xa”.
Strong được cho là biết rằng Cred có nguy cơ phá sản, một phần do một bản tóm tắt bí mật về mô hình kinh doanh của MoKredit do các giám đốc điều hành cred cung cấp, vì vậy anh ta cho rằng trái phiếu là một đặt cược tốt hơn so với việc cho CredEarn vay tiền.
Strong đã mua một ghi chú từ Cơ hội thu nhập bằng cách chuyển 500 bitcoin mà anh ta đang cho CredEarn vay. Tuy nhiên, vài tháng sau, vào tháng 7 năm 2020, sau khi Cred đã trên đường phá sản, Cred đã mua lại tờ tiền từ Strong với giá khoảng 516 bitcoin. Và sau đó vào tháng 11, Cred đã nộp đơn xin phá sản, khiến hầu hết các nhà đầu tư của mình rơi vào tình trạng khó khăn nhưng đã bồi thường cho một trong những nhà đầu tư và tư vấn cao cấp của mình.
Điều gì tiếp theo
Cred trust hiện đang điều tra các khoản thanh toán tư vấn của Cred cho Strong và mức độ tham gia của anh ta với các hoạt động kinh doanh dẫn đến phá sản. Quỹ tín thác cũng muốn thông tin từ Strong để giúp điều tra các bên thứ ba mà Strong đề cập đến Cred.
