Việc sử dụng tiền điện tử để trốn tránh các lệnh trừng phạt quốc tế từ các tổ chức chính phủ quốc tế khác nhau như Liên hợp quốc (LHQ), Quỹ Tiền tệ Quốc tế (IMF) và Ngân hàng Thế giới, trong số những người khác, đã là mối quan tâm của các nhà quản lý kể từ khi tạo ra tiền điện tử.
Việc áp dụng các loại tiền kỹ thuật số ngày càng tăng nhanh chóng trong hai năm qua khiến cuộc thảo luận này trở nên quan trọng hơn bao giờ hết, đặc biệt là với sự ra đời của các loại tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC) như đồng nhân dân tệ kỹ thuật số.
Trong một cuộc phỏng vấn vào ngày 17 tháng 11, Thứ trưởng Tài chính Hoa Kỳ Wally Adeyemo nói rằng hiệu quả của các biện pháp trừng phạt của Hoa Kỳ sẽ không bị phá hoại bởi các đồng tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương.
Nhận xét của Adeyemo theo sau bình luận từ nhà tài phiệt người Nga bị trừng phạt Oleg Deripaska, người đã thúc giục chính phủ Nga sử dụng Bitcoin để trốn tránh các lệnh trừng phạt của Mỹ và thậm chí làm suy yếu sự thống trị của đồng đô la Mỹ. Deripaska cho biết, “Hoa Kỳ đã nhận ra từ lâu rằng các khoản thanh toán kỹ thuật số không được kiểm soát có khả năng không chỉ vô hiệu hóa hiệu quả của toàn bộ cơ chế trừng phạt kinh tế mà còn hạ gục toàn bộ đồng đô la.”
Chính quyền Biden nói chung đã có lập trường cứng rắn chống lại các công ty tiền điện tử đang tiếp tay cho những nguyên nhân như vậy. Nó đã phát hiện ra các sàn giao dịch tiền điện
Các cuộc tấn công ransomware là phần nổi của tảng băng chìm
Vào tháng 9, Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài của Bộ Ngân khố đã xử phạt nhà môi giới không kê đơn Suex bằng cách thêm nó vào danh sách Các công dân được chỉ định đặc biệt bị phong tỏa tài sản và bất kỳ người Mỹ nào bị cấm tham gia vào các giao dịch tài chính với họ. Các văn phòng của nhà môi giới ở Moscow và Prague cũng bị cơ quan chính phủ liệt kê vào danh sách các biện pháp trừng phạt của họ, bao gồm 25 địa chỉ tiền điện tử cho Bitcoin (BTC), Ether (ETH) và Tether (USDT).
Gần đây hơn, vào ngày 8 tháng 11, cơ quan quản lý đã xử phạt sàn giao dịch tiền điện tử Chatex và thu giữ 6,1 triệu đô la mã thông báo tiền điện tử từ công ty. Cả hai sàn giao dịch này đều bị trừng phạt vì những lý do giống nhau, tức là chấp nhận tiền điện tử được sử dụng để thanh toán cho tin tặc vì các cuộc tấn công ransomware.
Cointelegraph đã thảo luận về các biện pháp trừng phạt này với Ari Redbord, người đứng đầu các vấn đề pháp lý và chính phủ tại TRM Labs – một giao thức trí tuệ blockchain. Redbord trước đây từng là cố vấn cấp cao cho Thứ trưởng và Thứ trưởng về Khủng bố và Tình báo Tài chính tại Bộ Tài chính Hoa Kỳ.
Redbord nói với Cointelegraph, “Đây là các sàn giao dịch lồng nhau không tuân thủ hoặc các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo ký sinh nằm trên cơ sở hạ tầng của các sàn giao dịch tuân thủ lớn hơn để tận dụng tốc độ và tính thanh khoản của chúng.”
Các sàn giao dịch như vậy sống trong bóng tối của hệ sinh thái tiền điện tử tuân thủ phần lớn và không có các thủ tục tuân thủ đầy đủ để tránh rủi ro tài chính bất hợp pháp. Redbord đề cập thêm lập trường của chính quyền về vấn đề này:
“Chính quyền đã rất rõ ràng rằng ransomware không phải là một vấn đề tiền điện tử. Đây là một vấn đề mạng và cần tập trung vào việc tăng cường các hệ thống phòng thủ trên không gian mạng. Kho bạc đã rất cố ý trong các hành động của mình – chỉ theo đuổi hành vi bất hợp pháp của hệ sinh thái tiền điện tử – ví dụ như VASP ký sinh và các dịch vụ trộn darknet – chứ không phải là nền kinh tế tiền điện tử đang phát triển và licit. ”
Việc tài trợ khủng bố bằng tiền điện tử cũng là một mối quan tâm lớn đối với các nhà quản lý. Thật vậy, đó là một trong những động lực chính đằng sau ý định cấm tiền điện tử của cơ quan quản lý Ấn Độ, dẫn đến một đợt bán tháo hoảng loạn trong khu vực khi sự phát triển được tiết lộ.
Redbord đã đề cập rằng trong năm ngoái, đã có một sự thay đổi toàn cầu sang một thế giới “hậu” 9-11, trong đó chiến trường bây giờ chủ yếu là kỹ thuật số. Ông nói thêm, “Chúng tôi đã thấy tiền điện tử được sử dụng trong tài trợ khủng bố, thanh toán ransomware và rửa tiền có lập trình bởi các tổ chức quốc gia-nhà nước như Triều Tiên. Tuy nhiên, chúng tôi cũng đã thấy cơ quan thực thi pháp luật sử dụng các công cụ phân tích blockchain […] để theo dõi và truy tìm dòng tiền nhằm giảm thiểu rủi ro do những tác nhân bất chính này gây ra. ”
Thực tế là phần lớn tiền điện tử và các blockchain cho phép chúng có nguồn mở có nghĩa là cơ quan thực thi pháp luật, cơ quan quản lý và tổ chức tài chính có khả năng hiển thị dòng tiền tốt hơn so với các cơ chế giao dịch hỗ trợ fiat. Tuy nhiên, để đảm bảo hiệu quả rằng tiền điện tử không được sử dụng để trốn tránh các lệnh trừng phạt, điều cần thiết là các cơ quan giám sát tài chính phải hiểu rõ hơn về loại tài sản và công nghệ hỗ trợ nó.
Charlie Chen, giám đốc tiếp thị của giao thức tài chính phi tập trung Horizon Finance, nói với Cointelegraph, “Các chính phủ và tổ chức tài chính vẫn chưa học cách làm việc với tiền điện tử, vì vậy họ thực sự có thể bị chọn để phạm tội. Thế giới đầy rẫy những câu chuyện như về Con đường Tơ lụa. Có những vụ án hình sự thực sự liên quan đến tiền điện tử và c
CBDC để có tác động tối thiểu đến các biện pháp trừng phạt
Một khía cạnh khác của tiền điện tử có thể ảnh hưởng đến các lệnh trừng phạt là tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương. Trung Quốc hiện là nước đi đầu trong đó các CBDC quan tâm đến chương trình CBDC tiên tiến nhất – Thanh toán điện tử tiền tệ kỹ thuật số hoặc đồng nhân dân tệ kỹ thuật số.
Trong quá khứ, các ngân hàng lớn của Trung Quốc có hoạt động tại Mỹ đã thực hiện các bước dự kiến để tuân thủ các lệnh trừng phạt của Mỹ. Nhưng một số người lo lắng rằng việc áp dụng CBDC này trên các thị trường toàn cầu có thể dẫn đến sự suy yếu của đồng đô la theo thời gian trừ khi Hoa Kỳ bắt kịp chương trình của Trung Quốc.
Tuy nhiên, Chen tin rằng có rất ít khả năng CBDC có thể được sử dụng để vượt qua các lệnh trừng phạt kinh tế. Ông nói: “Hiện tại, hầu hết các giao dịch quốc tế được thực hiện bằng đô la Mỹ và các công ty Nga sẽ thấy khó khăn khi thuyết phục các đối tác của họ từ bỏ giao dịch bằng USD để chuyển sang đồng rúp kỹ thuật số.”
Ông nói thêm rằng các cơ chế và thuật toán theo dõi giao dịch hiện có đã cho phép phát hiện các giao dịch đáng ngờ và trong tương lai, các cơ chế này sẽ chỉ trở nên tiên tiến và hiệu quả hơn.
Hiện tại, không có rào cản nào ngăn cản việc thanh toán cho một bên bị trừng phạt cho một dịch vụ bằng tiền điện tử như Bitcoin. Ngay cả khi sử dụng các loại tiền điện tử phổ biến và ví trong danh sách trắng, các giao dịch này sẽ không được các cơ quan quản lý tài chính chú ý. Tuy nhiên, Chen giải thích rằng các vấn đề sẽ phát sinh khi các mã thông báo được đổi thành tiền tệ fiat và được chuyển vào tài khoản ngân hàng của bên bị trừng phạt.
Chen nói thêm, “Nếu bạn đang sử dụng một sàn giao dịch lớn như Binance, chuyển khoản ngân hàng này sẽ không hoạt động. Do đó, bạn sẽ phải sử dụng các dịch vụ trao đổi nhỏ hơn đã rất phổ biến trong không gian hậu Xô Viết ”.
Trong khi tiền điện tử phát triển chủ đạo hơn mỗi ngày, ở nhiều khu vực pháp lý trên thế giới, chúng phần lớn vẫn chưa được kiểm soát và việc áp dụng vẫn còn non trẻ. Do đó, khả năng sử dụng tiền điện tử ở quy mô quốc gia-nhà nước để tránh các lệnh trừng phạt vẫn còn được xác định.
Một điều rõ ràng là, cho dù tiền điện tử hóa ra là lần lặp lại tiếp theo của tiền hay chỉ đơn thuần là một hình thức đầu tư khác, thì các nhà quản lý đang giám sát việc sử dụng nó trong các hoạt động bất hợp pháp như tránh trừng phạt.
